四川簡(jiǎn)陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。理財(cái)產(chǎn)品管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。理財(cái)非存款，投資需謹(jǐn)慎。本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。

一、報(bào)告期內(nèi)新發(fā)產(chǎn)品

2024年全年未新發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品。

二、報(bào)告期內(nèi)到期產(chǎn)品

2024年全年無(wú)存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品到期清盤(pán)

三、報(bào)告期內(nèi)存續(xù)產(chǎn)品

當(dāng)期存續(xù)產(chǎn)品3期，存續(xù)本金17328.7萬(wàn)元，產(chǎn)品類(lèi)型均為公募產(chǎn)品、固定收益類(lèi)、定期開(kāi)放式凈值型理財(cái)產(chǎn)品。

四、期末全部產(chǎn)品資產(chǎn)持倉(cāng)情況

我行期末全部理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)持倉(cāng)均為直接投資的固定收益類(lèi)資產(chǎn)，無(wú)間接投資的資產(chǎn)。其中固定收益類(lèi)資產(chǎn)占比100%，較年初無(wú)變化；期末理財(cái)產(chǎn)品凈值17452.31萬(wàn)元，投資資產(chǎn)余額17465.12萬(wàn)元萬(wàn)元，具體明細(xì)如下：

1.現(xiàn)金及銀行存款報(bào)告期末投資金額2631.14萬(wàn)元，占比15.06%；

2.債券報(bào)告期末投資金額9439.91萬(wàn)元，占比54.05%。其中,商業(yè)性金融債2797.42萬(wàn)元,占比16.02%；企業(yè)債6028.75萬(wàn)元,占比34.52%;中期票據(jù)613.73萬(wàn)元,占比3.51%。

3.特定目的載體份額5393.76萬(wàn)元，占比30.89%，其中券商資管計(jì)劃1063.72萬(wàn)元，占比6.1%；期貨資管計(jì)劃4330.04萬(wàn)元，占比24.79%。

五、投資組合流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

報(bào)告期內(nèi)管理人合理安排資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格按照產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)約定的投資范圍、比例等要求進(jìn)行投資管理，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。

產(chǎn)品管理人：四川簡(jiǎn)陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品托管人：中國(guó)銀行廣東省分行、招商銀行成都分行

報(bào)告期：2024年1月1日——2024年12月31日