簡陽農(nóng)商銀行金信富3個月定開凈值型理財(cái)產(chǎn)品2024年4季度運(yùn)作報(bào)告
第一章 基本信息
產(chǎn)品名稱 金信富3個月定開凈值型理財(cái)產(chǎn)品
產(chǎn)品代碼 JYRCB2022003D091
登記編碼 C1305622000003
（可在中國理財(cái)網(wǎng)www.chinawealth.com.cn查詢產(chǎn)品信息）
托管機(jī)構(gòu) 招商銀行股份有限公司
募集方式 公募
運(yùn)作模式 開放式凈值型
風(fēng)險(xiǎn)等級 二級
投資性質(zhì) 固定收益類
產(chǎn)品起始日期 2022年06月24日
計(jì)劃終止日期 長期
業(yè)績比較基準(zhǔn) 2.3%
第二章 收益表現(xiàn)
2.1 產(chǎn)品凈值表現(xiàn)
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階段 |
凈值增長率(%) |
業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率(%) |
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當(dāng)季 |
1.27 |
0.58 |
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自理財(cái)產(chǎn)品合同生效起至今 |
4.13 |
2.83 |
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說明：凈值增長率等于（期末累計(jì)凈值-期初累計(jì)凈值）/期初累計(jì)凈值 當(dāng)季凈值增長率等于（本季度末累計(jì)凈值-本季度初累計(jì)凈值）/本季度初累計(jì)凈值 |
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2.2 主要財(cái)務(wù)指標(biāo) 單位：人民幣元
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項(xiàng)目 |
2024-10-01至2024-12-31 |
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本期已實(shí)現(xiàn)收益 |
494727.74 |
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本期利潤 |
686007.00 |
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期末理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 |
54603232.97 |
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期末理財(cái)產(chǎn)品份額凈值 |
1.0029 |
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期末理財(cái)產(chǎn)品份額累計(jì)凈值 |
1.1334 |
第三章 管理人報(bào)告
3.1 報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品投資策略
利用定性分析和定量分析方法，通過對相關(guān)金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報(bào)。
3.2 本產(chǎn)品未來表現(xiàn)展望
通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、金融市場運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取超額收益。
3.3 報(bào)告期內(nèi)本產(chǎn)品運(yùn)作遵規(guī)守信情況
四川簡陽農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司作為理財(cái)產(chǎn)品管理人，在報(bào)告期內(nèi)產(chǎn)品運(yùn)作嚴(yán)格遵守《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)、安全高效的原則，在認(rèn)真控制產(chǎn)品投資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。
第四章 資產(chǎn)持倉
4.1 期末理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)組合情況
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單位：人民幣元 |
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序號 |
項(xiàng)目 |
金額 |
占理財(cái)產(chǎn)品總資產(chǎn)的比例（%） |
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1 |
固定收益投資 |
51268766.3 |
93.84 |
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其中：債券 |
36233049.86 |
66.32 |
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固定收益類資管計(jì)劃 |
15035716.44 |
27.52 |
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2 |
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) |
3358182.74 |
6.15 |
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3 |
其他各項(xiàng)資產(chǎn) |
3174.17 |
0.01 |
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合計(jì) |
54630123.21 |
100.0 |
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注：其他各項(xiàng)資產(chǎn)：主要包括銀行存款和結(jié)算備付金應(yīng)收利息、其他私募基金、基金公司專戶、券商資管計(jì)劃、有限合伙企業(yè)股權(quán)、未上市企業(yè)股權(quán)等。 |
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4.2 報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合 |
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序號 |
債券品種 |
公允價(jià)值（元） |
占理財(cái)資產(chǎn)凈值比例（%） |
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1 |
金融債券 |
8952134.68 |
16.39% |
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其中：政策性金融債 |
0.00 |
0% |
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2 |
企業(yè)債券 |
27280915.18 |
49.96% |
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合計(jì) |
36233049.86 |
66.35% |
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4.3 報(bào)告期末按公允價(jià)值占理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名投資明細(xì) |
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序號 |
資產(chǎn)代碼 |
資產(chǎn)名稱 |
數(shù)量（張） |
公允價(jià)值（元） |
占理財(cái)資產(chǎn)凈值比例（%） |
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1 |
2280068 |
22空港債01 |
5000000.00 |
5371484.86 |
9.84% |
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2 |
2280167 |
22成華國資 |
5000000.00 |
5249781.23 |
9.61% |
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3 |
1924010 |
19經(jīng)開國投項(xiàng)目債 |
12000000.00 |
5112229.26 |
9.36% |
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4 |
933333 |
國信安泰中短債A |
4500000.00 |
5038650.00 |
9.23% |
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5 |
JYNSZXYW04 |
中信證券粵灣4號 |
4889975.55 |
5001466.99 |
9.16% |
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6 |
JYNSZXYW02 |
中信證券粵灣2號 |
4889497.36 |
4995599.45 |
9.15% |
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7 |
091800009 |
18東方債01BC(品種二) |
4000000.00 |
4517923.01 |
8.27% |
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8 |
092000004 |
20中國信達(dá)債02BC(品種二) |
4000000.00 |
8598764.00 |
8.19% |
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9 |
2180313 |
銀21經(jīng)開國投債 |
4000000.00 |
4254534.17 |
7.79% |
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10 |
2024011 |
20蓉青白江項(xiàng)目NPB01 |
6000000.00 |
3896130.17 |
7.14% |
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第五章 風(fēng)險(xiǎn)分析
5.1 理財(cái)投資組合流動性風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動性、產(chǎn)品贖回壓力和負(fù)債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風(fēng)險(xiǎn)總體可控。
5.2 理財(cái)投資組合其他風(fēng)險(xiǎn)分析
本產(chǎn)品投資運(yùn)營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)建立完善的風(fēng)控機(jī)制，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。
第六章 投資賬戶信息
資金托管賬戶賬號：710775739350 開戶行：中國銀行股份有限公司
第七章 理財(cái)產(chǎn)品份額變動情況
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單位：份 |
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報(bào)告期期初理財(cái)產(chǎn)品份額總額 |
55510000 |
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報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總申購份額 |
8365000 |
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減：報(bào)告期期間理財(cái)產(chǎn)品總贖回份額 |
9430000 |
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報(bào)告期期末理財(cái)產(chǎn)品份額總額 |
54445000 |
川公網(wǎng)安備 51019002000105號
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